金融市场监管范文精选

摘要:金融自由化浪潮于20世纪70年代出现，其加快了全球金融一体化与金融创新进程，但也使得传统金融机构的功能边界逐渐模糊，金融结构及其运行机制也更为复杂。对此，西方发达国家纷纷于20世纪90年代采取了各种金融市场监管体制改革，以促进金融市场监管效率的提高。相较而言，我国的金融市场监管体系发展则经历了较为漫长的发展道路，现阶段虽已初步建立起金融市场监管体系，但仍存在较多问题亟待完善。

关键词:金融市场监管;法律保障;监管模式

一、我国金融市场监管存在的问题分析

(一)监管部门之间的协调性较差

经济全球化带来较大发展机遇的同时，也使得我国金融机构面临着极为严峻的挑战。为了提高自身市场竞争力，我国金融机构纷纷采取措施，不同金融部门之间的业务合作类型越来越多，如平安集团投资了保险、证券、银行业等。中国人民银行与中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会均负有金融监管职责，这对我国金融市场的稳定发展有着重要作用，但“一行三会”的监督体系极易造成各监管部门面对问题时相互推卸责任，不仅会延误对策的制定与实施，甚至会对整个金融体系与经济体系造成影响。

(二)监管机构缺乏独立性大

一、中国金融市场监督管理现状

（一）中国金融市场监督管理机制缺乏稳定性

金融市场监管具有特定的内在涵义，但是中国的监管机制在运行中存在着滞后性，使其在市场监管中的协调作用难以充分发挥出来。中国的金融管理体系伴随着市场经济的运行而不断地调整，特别是经历了2008年的金融危机以后，中国的监督管理体系中所存在的问题暴露出来。在金融机构的分业监督管理模式施行中，由于金融机构的自律性不足，且协调机制在运行中存在着不稳定性，使得金融市场监督管理的有效性难以发挥出来。

（二）中国金融市场监督管理目标模糊且范围狭窄

中国金融市场监管主要包括金融机构的设立，资产负债业务、金融市场的会计结算，对外汇外债、证券业、信托业、保险业的监管等等。管理的目标是监理一个稳定的金融体系，使其在运行中对金融市场实施高效管理，并根据市场需要不断地完善，以确保金融市场健康而稳定地发展。在金融机构的监管中，特别对商业银行的监管要极为重视。但是，从中国金融市场监督管理的范围来看，不仅监管内容存在着局限性，而且监管范围没有实现全面覆盖，且监管力度不足，从而影响了对金融市场的监管效力。特别是监管内容要根据社会发展以及市场需要而实时更新，但是一些非金融机构，诸如彩票、民间融资、社会养老保险以及失业保险等都没有被纳入到金融监督管理范畴。

（三）中国金融市场监督管理的方法不够完善

【摘要】金融经济中的风险主要发生在金融市场的运作中，随着经济全球一体化的发展，金融市场的主体和观念都发生了变化，经济活动变得复杂，这就促进了金融市场中全新运营监管制度的出现。对于金融市场监管制度中的模式、内容、监管目的等都要进行改革创新，从而适应经济发展浪潮。本文研究了金融全球化下的金融市场监管制度，为金融市场的运营稳定提供了参考建议。

【关键词】金融全球化金融市场运营监管制度

金融市场的运营中带有一定的金融风险，这种金融风险即监管的核心，在经济全球化的发展趋势下，金融市场在运营过程中会出现非常多的变化，局势或波动或复杂，这就给市场运营的稳定带来了困难。为了提升金融市场运营的效率，减少潜在的经济动乱，需要对市场的运营监管制度进行完善。

一、金融市场运营中的金融风险

（一）金融全球化

全球化金融的主要特点就是经济的跨国交易，跨国证券、对外资源、国际贷款等飞速发展，资金跨国障碍的逐渐减少，各个国家均放松了对跨国交易的约束，使得国内金融与国际金融逐步对接，离岸金融市场逐渐消失，国内外金融的界限也越来越模糊，这些都标志着金融全球化正在与国内市场相接轨，使得国内市场有着更为广阔的发展空间。但是，需要注意的是，这种全球化的金融发展虽然提升了资源的利用效率，同时也导致国家对于金融市场的控制能力减少，金融资金来源渠道增多，非常容易出现金融紊乱的情况，本土经济无法进行外界金融的管理，加上各个国家对于金融监管的制度也不尽相同，这就使得金融市场出现了不公平的竞争现象，引发了金融市场危机。

摘要：在目前的现状下，防范金融风险的举措正在逐渐受到很多领域的关注。面对市场化的当前时期背景，金融经济很难避免将会遇到多样的市场经济风险。通常来讲，对于市场中现存的金融经济风险可以分成金融信贷、金融政策、金融市场及金融汇率风险。为了应对各类的金融经济风险，那么需要运用相应的风险防控方式。因此作为市场主体而言，针对以上的各类金融经济风险都要做到切实予以防控，运用科学的防范风险措施来维持金融经济的平稳运转。

关键词：金融经济;风险;防范措施

近些年来，金融市场环境整体上呈现较为明显的复杂化趋向。与此同时，金融经济风险也日益表现为多样化。市场主体对于潜在的金融经济风险如果未能做到给予及时的关注，则会导致扩大化的金融风险现象，甚至给市场主体的日常经营带来显著的威胁[1]。由此可见，运用科学手段来防控金融经济风险具有不可忽视的必要性。并且，作为市场主体也要做到全面明确金融经济领域现有的风险种类，运用因地制宜的思路来应对风险。

1金融经济风险的具体种类

1.1关于金融信贷风险

对于某些金融机构而言，由于受到不合理的业务扩展影响，那么将会导致频繁产生的金融信贷风险[2]。金融信贷风险本身来源于不及时的还款行为，或者金融机构针对贷款人自身具备的信贷资质未能做到从严予以审核。由此可见，金融信贷风险的根源在于贷款主体欠缺优良的信誉。在情况严重时，金融信贷风险还会引发频繁程度较高的坏账以及呆账现象。为此，作为金融机构必须着眼于从严审核各类市场主体的信贷资质，避免将贷款发放给不具备相应资质的贷款申请资格[3]。

****同志是****市**局二分局金融市场**所所长，该同志多年来，能认真学习党的各项方针、政策和法律法规，在学习邓小平理论和“三个代表”中，表现特别突出，领会深刻，做事做人都表现出一个共产党员的崇高的风格。该同志拥护中国共产党，拥护社会主义，拥护经济体制改革，一贯追求进步，特别对党的信念表现出坚定的立场，在他五十岁时光荣地加入了中国共产党。****同志在学习、工作、生活中，能以身作则，坚持原则，办事公道，作风正派，严于律己，能团结和带领本所全体同志在两个文明建设中，办实事，能很好地将自己的工作贯穿于“三个代表”之中。由于他的工作出色，多次被评为市局、分局先进个人和优秀公务员。他曾经领导过的生产要素市场管理科和现在领导的金融市场**所也多次被评为市**局和分局的先进集体。

一、努力学习，提高认识，不断充实自己

在多年的工作实践中，****同志深刻体会到，一个人学习知识少，没有追求和奋斗目标，那就意味着是一个浑浑噩噩的人，什么都干不好。他做为一个科级干部，要带领全所同志做好工作，自己必须先有一个好的状态，好的素质，为此他努力学习，提高认识，充实自己是他和全所同志的愿望。

多年之中，分局认真组织学习邓小平理论、“三个代表”、党的十五届四中全会精神，十六大的会议精神，学习“两整顿”的文件精神，开展“三讲”教育等等，他都能从自身做起，带领全所同志从一点一滴的小事做起，认真负责抓好，特别是在清正廉洁和揭批“”方面，立场坚定，态度端正。在学习中，****同志能带领全所同志积极参加，认真听讲，无一缺课，并能积极组织全所同志谈认识、谈体会。结合工作，结合“风纪窗”里的警示教育案例，表明态度，分清真善美和假恶丑。由于学习抓的好全所同志的人生观，价值观逐步得到了升华，政治信念坚定了，机关作风改变了，工作态度端正了，工作成绩出来了。这些喜人的局面来自于全所同志的共同努力，更离不开****同志的带头作用。

金融市场是生产要素市场的组成部分，是社会主义大市场的重要枢纽和命脉，是一个深层次的专业化市场，要搞好金融市场的培育，发展和监管，不但要学习和熟悉**行政管理方面的法律法规及业务知识，而且要学习和熟悉银行、证券、保险、典当等金融市场方面的法律法规和专业知识。****同志不畏艰难、努力学习，在实践中摸索，不但熟练的掌握**管理方面的法律法规及业务知识，而且还熟悉掌握了金融市场方面的法律法规及专业知识，为他的工作打下了坚实的基础。他系统的学习了注册会计法、拍卖法、资产评估机构管理条例、税务师管理办法、劳动法、房地产法、技术市场管理条例、人民银行法、商业银行法、证券法、保险法、典当业管理办法等一系列生产要素市场方面的法律、法规。他曾经参与起草了****市中介市场管理办法、****市技术市场管理规定、****市技术合同管理暂行办法，****市技术信息经纪行章程，****市加强**业用房租赁管理规定等一系列地方规章。

二、积极工作、勇于创新，搞好金融市场的监管